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移民/EP/家族办公室 | 承认吧,你的朋友们正在转移财富

时间:2020-07-28 阅读:24

人可以掌握自己的命运,如果受制于人,那错不在命运,而在自己。即使身处于果壳之中,我仍然是无限宇宙之王。

---哈姆雷特



六月底,是结束;七月初,是重来。就在这几天,国内的富豪们上演了一场好戏。


财富赛道上,上演了两起精彩的“弯道超车”戏码。大家平时总是把“新经济时代”挂在嘴边,现在,一个又一个大事件,正在把抽象的感知变成硬朗清晰的事实。




‘神’的较量:药与房


王健林纵横于政商之间,是第一批吃螃蟹的人,直接进入中国硬通货——房地产界。


去年有份数据,中国房地产总市值达到了65万亿美元,超过美国、欧洲和日本总和,美欧日分别是30万亿,20万亿和10万亿。但是A股市值只有6万亿美元,仅仅只有美国股市市值的五分之一。


如今,王健林的身家被一位书生气满满的“药厂厂长”孙飘杨超越。


在中国转型的关键时刻,高科技企业、进口替代企业成为众星捧月和那轮月,估值水涨船高。


6月22日,高歌猛进的恒瑞医药又创新高,市值突破5000亿元,超越中国石化,挺进A股市值排名第10。


“人凭股贵”,恒瑞医药的实控人孙飘扬的财富随之激增,根据6月22日福布斯最新富豪榜,目前孙飘扬身家为160亿美元,超过了王健林的140亿美元。

掌管艺术与科学的缪斯女神


不蒸馒头口气


拼多多成立不到5年,市值突破千亿美金,是两个百度的价值。


6月22日,黄峥的身家达到了 454亿美金,超越马云(439亿美元),仅次于马化腾(515亿美元)。

海王波塞冬掌控不了大海


相对于淘宝、京东,拼多多是硬生生挤进电商界的“后起之秀”,长久以来,大家一直觉得它LOW,没威胁性,活不长。


6月17日,京东零售CEO徐雷接受彭博采访时被问及如何应对来自拼多多的威胁时还说:


“我不太在乎只成立了四年的公司,虽然一个公司出现在市场上肯定有它的价值,但也轮不到我说它能否持续,要留给市场和顾客去检验。”


不到一周,黄峥就凭借拼多多身价超越了马云。




财富转到了谁的手上?


财富与资本的游戏,三十年河东,三十年河西。关于这两场弯道超车,是否是真的励志呢?


在这里,不得不提一句一位伟人说过的话:


不管是黑猫白猫,能抓到老鼠,就是好猫。”


财产呼叫转移:2018年11月20日至12月31日,中国富豪将超过170亿美元(约合1148亿人民币)财富转入了离岸信托基金。包括龙湖集团董事长吴亚军、达利食品董事长许世辉以及周黑鸭实控人唐建芳。


根据《中国经营报》的报道,在2018年一年里,仅仅在香港上市的内地商人就有15家设立离岸信托,总计将285亿美元的资产转移到国外。


另根据公开报道,从2009年到2018年,马云、刘强东、雷军、吴亚军、许世辉等在中国富豪榜排名前100甚至前10的富豪都各自创立了离岸信托。。


为何转移财产?


我们现在再来看伟人说过的话,月底的两场弯道超车,正如电视上的娱乐明星一样。


你是选择为他们打CALL?

还是选择加入?

能跳得出这个圈子吗?


李嘉诚曾说过:“我今年87岁了,已经是古稀之年,安全比利润对我来说更重要。我从来就不是大家说的是什么超人,我可能算是一个成功的商人,但我其实更是一个普通的人,甚至是一个老人。


我希望我的人生能画上一个完美的句号,而不想在晚年再横生枝节。我也希望我的家人和我的商业在我故去之后,正常运转,得到良好的继承”。


李嘉诚的话意味着,家族资产传承与安全性是这些富豪首先考虑到的问题,实际上,富豪转移资产并不仅仅发生在国内,在整个全球范围内都出现了较为明显的富人转移潮。

失去一切的俄耳甫斯


离岸信托“有点潮”

近几年,设立离岸信托正成为一种潮尚,由于市场起伏不定、股市动荡以及全球经济增长不确定性骤增,越来越多富豪借助离岸信托来规划财富和避免风险。


富豪财富安放在何处?

如今,离岸信托深受富豪垂爱,雷军、马云、刘强东、孙宏斌等中国富豪纷纷将资产转入离岸家族信托。比如,刘强东持有的京东15.5%的股份也是通过离岸信托持有,马云持有阿里股份只有0.2%为他个人持有,而其他都是通过离岸信托持有。


富豪这么做的目的是什么?

当前全球金融市场剧烈波动,导致大家担心财产受到巨大投资风险。市场环境让大家对财富的价值观发生变化,从以往的追求高利率高回报,向财富长期保值与个性化财富传承转变。


要明确一点的是,离岸信托是无法完全避税的,但能在一定程度上赢得更多税收递延空间。比如,小米手机上市后,雷军把所有股份托管给方舟信托,受益人是雷军及其家人,原本雷军持有的股份如果分红的话,是需要在内地缴税的,但是现在受益人不止雷军一个人,如果其他受益人不是中国大陆税务居民的话,则情况就又不一样了。


因此离岸信托作为一个工具,完全能够满足富豪们“财富保值增值”、“税收递延”和“完美传承”这三大核心需求。

新加坡家族办公室


家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由家族自行设立,负责家族资产及其各项投资的日常 管理和监督,目的是家族财富的维护与传承。


组织架构可以采用正规的形式(例如设立一家独立的公司),也可以采用非正规的形式(例如委托家族企业的现有员工或者聘用独立顾问代为管理)。

坡家族办公室的架构就是主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司, 一个是基金公司, 一个是家族办公室。


家族办公室向基金实体(在新加坡注册成立的法人公司)提供基金管理服务,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13X/13R)。  


基金经理(主申请人)通过家族办公室管理本人或者本家族的自有资产,获得工作准证(EP)。


而工作准证EP(Employment Pass)是新加坡移民厅发放给外国专业人士的一种高级别工作签证。EP无配额限制,满足条件均可申请。


配偶和未满21周岁的未婚子女可以申请家属准证 DP;父母可以申请长期探访签证LTVP。 


工作准证(EP)是新加坡税务居民身份,持有满6个月后满足条件可申请新加坡永久居民身份(PR)。 



那么家族办公室具体为家族客户提供哪些服务呢?总结下来主要有三方面:


第一是家族财富管理服务。这包括根据经济周期进行全球资产配置、根据家族成员的生命周期进行保险配置、搭配家族信托和遗嘱等传承工具进行家族财富的传承规划。 


第二是家族治理服务。其中包括家族文化价值观建设、家族宪章的草拟和家族议会沟通机制拟定。这部分做得比较好的是李锦记家族,李锦记家族虽然经过二次分家,但已经传承到第四代接班人手中,发展了130年。 


第三是家族企业发展。这包括家族企业可持续发展规划、家族创业规划和家族成员教育身份规划。家族企业可持续发展规划主要是对家族股权进行梳理,建立顶层架构,一方面对家族股权的集中管理,另一方面也预留好引入外部人才的股权激励池,不断吸引优秀人才加入。


家族创业规划中则包括:预先设立家族创业基金管理委员会,对家族创业的投资和未来的收益分配,建立好股权管理的畅通管道。 


一个企业的生命力,不在于你能把控多少时间,而在于它能延续多长时间。所以,对于大部分高净值人士来说,在新加坡开展家族办公室是一个优质的选择。



家族办公室设立处详解


 · EP是新加坡税务居民身份,通过家办可以获得该身份,可避免金融信息交换(CRS);

· 可通过EP工作准证-PR永居-公民的方式移民新加坡;


· 新加坡极佳的商业环境,是高净值客户海外财富最佳”安放地“之一;

· 建立长久的家族传统,实现跨代传承,实现家族财富的保值增值;


· 集中协调家族的各类活动,多方专业机构配合协调管理,专业服务集中化(如统筹投资 策略、报税和账目合并);

· 家族办公室每年的维护费用 可从基金公司的收益支出;


· EP身份先批准后投资,投资主动权完全掌握在客户手中;

· 维持EP身份期间,无移民监, 就业时间包括海外差旅时间;


· 申请人成立家族办公室属于自雇形式,不用受制于雇主,EP续签有保证。 


办 理 流 程